Si acostumbras recibir pagos a través de transferencias, mejor pide un comprobante. Recientemente, se confirmó que los casos de transferencias bancarias falsas en bancos como BBVA, Banorte y otros han ido en aumento. Ante esta situación es importante conocer cómo identificar y prevenir fraudes. Alarmante aumento
¿Qué son las transferencias falsas?
Las transferencias falsas son transacciones bancarias fraudulentas que parecen legítimas, pero en realidad el dinero nunca es enviado. Pueden alterar los datos, montos e incluso las fechas. Los estafadores utilizan esta técnica engañar tanto a individuos como a empresas.
- Notificaciones ausentes: Por lo general no confirman que hicieron la transferencia.
- Detalles inconsistentes: Diferencias en la información del remitente, el banco o el monto.
- Solicitudes de información adicional: Si te solicitan otros datos no lo brindes y sospecha.
- Urgencia excesiva: Mensajes que presionan para realizar acciones rápidamente. Como la entrega del producto.
¿Cómo verificar que una transferencia es real?
Para protegerte de transferencias fraudulentas y comprobar el dinero realmente se envió a tu cuenta puedes:
- Revisar los detalles: Compara la información de la transferencia con los datos que tienes.
- Consulta el movimiento en la app del banco: Utiliza aplicaciones la app de BBVA o Banorte para verificar el estado de las transacciones.
- Rastrea la transferencia en la página del Banco de México.
Cómo prevenir transferencias falsas
- Autenticación en dos pasos: Utiliza métodos de verificación adicionales.
- Rastrea la transferencia: En la página de Banco de México puedes consultar si el dinero fue enviado.
- Monitoreo Constante: Revisa regularmente tus cuentas bancarias.
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) de México implementa constantemente diversas medidas para combatir el fraude financiero, como campañas de concienciación y colaboración con bancos para mejorar los sistemas de detección.
¿Qué hacer en caso de estafa?
Si eres víctima de una estafa por transferencia bancaria:
- Informa a tu banco: Notifica de inmediato para que inicien la investigación y bloquea tu cuenta bancaria.
- Denuncia ante las autoridades y la Fiscalía de tu estado. Es un delito y puedes actuar.
Ten en cuenta que el dinero no enviado a través de una transferencia falsa no se puede recuperar, los banco como BBVA o Banorte no puede protegerte, pues se trata de una acción externa. Lo recomendable es solicitar el número de rastreo y comprobar que el monto en realidad fue enviado por la otra persona de manera inmédiata. Alarmante aumento
