Cancún, 11 de mayo 2023. – Tras el paso de la pandemia Covid 19 en México detonaron delitos como estafas, o fraudes bancarios, esto derivó a que los esquemas de “mulas” de lavado de dinero también hayan aumentado, con el fin de mover y ocultar el dinero ilícito que se obtiene por fraudes. Condusef
Así pues, derivado al incremento de casos a nivel nacional de este delito llamado cuentas puente o mulas bancarias, se realizó una alerta por parte de la Comisión para la Defensa de los Usuarios de Servicios Financiero, Condusef, con la finalidad de exhortar a la ciudadanía a no hacer mal uso de sus cuentas bancarias por dinero fácil.
Osmaida Santiago Lionel, encargada de la Condusef en Cancún, indicó que, aunque no hay casos detectados en la ciudad, sí se debe ponerse en alerta a la comunidad, pues, aquellas personas que de manera consciente o inconscientemente presten sus cuentas bancarias a organizaciones delictivas, serán castigadas con penas muy severas al obtener recursos de procedencia ilícita, pues, son utilizados para blanquear o lavar el dinero ilícito.
Se denomina “mulas bancarias” a todas las personas que, conscientemente o en algunos casos sin saberlo, ayudan a las organizaciones delictivas a “blanquear” o “lavar” dinero ilícito.
La mayoría de los casos prestan sus cuentas porque se les hace fácil e inofensivo, sin embargo, no es así, pues, ofrecen dinero a cambio de la transacción.
“Si te están ofreciendo dinero a cambio de recibir depósitos en tu cuenta para después transferirlos a alguien más, ten mucho cuidado, pues, te podrían estar utilizando como una mula bancaria o una cuenta puente, que son las personas que, en algunos casos sin saberlo, ayudan a asociaciones delictivas a blanquear el dinero”
Entre los tipos de fraude financiero, se encuentran:
- El lavado de dinero
- La malversación de fondos
- La falsificación y la imitación
- El robo de identidad
- Las operaciones de lavado de dinero.
Es importante acotar que el sistema mexicano bancario, en caso de que detecte estos movimientos irregulares y no se acredita el origen, originará un problema mayor al cuentahabiente al incurrir en un delito que se castiga con penas severas.
(Con información de Teresa Pérez)
